На фондовом рынке могут в любой момент произойти изменения. Одним из самых надежных способов защиты портфеля от просадок является диверсификация. Она предусматривает применение ряда правил при выборе инвестиционных инструментов. Эксперты рекомендуют распределять средства между активами не только разных секторов экономики, но и нескольких стран. Брокер «Финам» предлагает своим клиентам возможность надежно диверсифицировать портфель и заработать на японском рынке.
Диверсификация является эффективным методом защиты капитала. Она заключается в распределении средств между разными инструментами. Убытки от одного актива могут быть компенсированы за счет прибыли от других.
Внимание! Диверсификация предусматривает выбор активов, с помощью которых инвестор может обеспечить капиталу защиту от рыночных колебаний и установить баланс между рисками и доходностью портфеля.
Чтобы добиться необходимого эффекта, нужно не просто приобрести большое количество разных активов. Важно выбрать такие инструменты, которые не зависят друг от друга и от одного показателя.
В целях диверсификации необходимо распределить капитал между несколькими активами, например, акциями, облигациями, инвестиционными фондами, депозитами и т. д. Чем больше видов инструментов включено в состав портфеля, тем меньше вероятность, что падение котировок одного из них критическим образом отразится на общем результате.
Самым простым способом диверсификации является распределение капитала между акциями и облигациями. Соотношение этих активов может быть разным, например, 30/70, 60/40, 50/50 и т. д. Инвестор самостоятельно выбирает пропорцию в зависимости от собственных предпочтений, степени толерантности к риску и ожидаемой доходности. При использовании консервативных стратегий рекомендуется отдавать предпочтение облигациям. Если целью инвестора является получение потенциально высокой доходности, несмотря на наличие повышенных рисков, основную долю портфеля можно сформировать из акций.
Внимание! Эксперты считают эффективной стратегию, при которой доля облигаций равняется возрасту инвестора. Например, если собственник капитала достиг 35 лет, соотношение долговых бумаг и акций составляет 35/65. С увеличением возраста расширяется доля облигаций в портфеле. Количество акций при этом сокращается.
Если инвестор не желает самостоятельно заниматься поиском подходящих ценных бумаг, можно выбрать для вложений инвестиционные фонды. Приобретая пай ПИФа, покупатель получает готовый портфель, сформированный из множества инструментов. Обязанности по управлению капиталом возлагаются на квалифицированных специалистов.
Чтобы снизить степень зависимости портфеля от отдельных секторов экономики, рекомендуется приобретать активы компаний разных сфер деятельности. Когда одна отрасль успешно развивается, другая может находиться в упадке. В таком случае прибыль от вложений в первую компенсируют убытки от инвестиций во вторую.
Отрасли делятся на циклические и защитные. Первые находятся в большей зависимости от состояния экономики. Это сфера добычи и переработки природных ресурсов, финансовый сектор, тяжелая промышленность и др. Акции таких отраслей отличаются высокой волатильностью. Вложения в них сопряжены с повышенными рисками. К защитным отраслям относятся здравоохранение, телекоммуникации, сфера потребительских товаров. Спрос на продукцию компаний данных секторов отличается стабильностью. Акции менее подвержены рыночным колебаниям.
Внимание! В целях диверсификации портфеля не обязательно вкладывать средства во все отрасли экономики. Рекомендуется выбрать те, которые интересуют инвестора и в которых он в наибольшей степени разбирается.
Важным правилом диверсификации является распределение капитала между активами разных стран и между несколькими валютами. Таким образом можно защитить капитал от влияния геополитических и экономических факторов в отдельном государстве. Распределение средств между несколькими валютами снижает риски, связанные с колебаниями курсов.
Внимание! На сегодняшний день перспективным направлением является восточный рынок. Одним из самых привлекательных вариантов считаются инвестиции в инструменты Японии.
Наличие иностранной валюты в портфеле позволяет снизить риски девальвации рубля. Можно приобрести зарубежные денежные единицы в банке. Альтернативный вариант — открытие валютного вклада или приобретение паев, покупка акций зарубежных эмитентов. Выбор инструментов зависит от финансовых целей инвестора и от его риск-профиля.
Брокер «Финам» предлагает своим клиентам возможность вложений в инструменты, торгуемые на токийской фондовой бирже. Это расширяет возможности для диверсификации портфеля и заработка.
Внимание! Клиенты «Финам» имеют доступ к инвестированию в ценные бумаги лучших эмитентов токийской биржи, таких как Sony, Toyota, FUJITSU, Panasonic, Shiseido, NISSAN Motor Corporation, Suzuki, Kyocera, Olympus, Bridgestone, Canon.
Преимущества торговли на японской площадке:
Инвестиции в японский рынок доступны владельцам сегрегированного счета Global. Брокер не удерживает комиссию за хранение валюты. Инвестору доступны биржевые котировки в режиме реального времени. Для хранения активов используется надежный зарубежный кастодиан. Сделки заключаются в удобном приложении FinamTrade.
При отсутствии у инвестора сегрегированного счета Global потребуется провести процедуру его открытия. Найти подходящие инструменты для вложений можно с помощью строки поиска в приложении FinamTrade. После открытия счета и выбора активов можно приступать к заключению первых сделок.
Диверсификация является эффективным методом защиты любого инвестиционного портфеля. Приобретая активы с разными характеристиками, инвестор снижает риски и степень зависимости капитала от внешних факторов.
Для формирования сбалансированного портфеля рекомендуется использовать инструменты разных категорий, отраслей и стран. «Финам» предлагает своим клиентам возможность вложений в активы японского рынка. С их помощью можно повысить качество диверсификации портфеля и получить выгоду от инвестиций в перспективные ценные бумаги надежных эмитентов, продукция которых пользуются спросом на международном рынке.
