Новые инвесторы приходят на фондовый рынок с целью заработка. Многие из них нацелены на быстрое получение крупного дохода. Добиться желаемого результата с помощью консервативных инструментов невозможно. Такие активы приносят прибыль в долгосрочной перспективе. Получить быстрый заработок можно с помощью высокодоходных инструментов. Работа с ними доступна не всем инвесторам, так как предусматривает повышенные риски. Для получения разрешения на торговлю высокодоходными инструментами необходимо выполнить установленное законодательством условие.
Что такое высокодоходные инструменты
Высокодоходными считаются инструменты, способные обеспечить инвесторам прибыль выше минимального показателя по рынку в сроки от нескольких дней до нескольких месяцев.
Внимание! Минимальной по рынку считается доходность банковских депозитов и ОФЗ. Этот показатель служит ориентиром при определении высокодоходных инструментов. Минимальным считается размер прибыли от 5% до 8% годовых.
Начинающим инвесторам следует учитывать, что высокодоходные инструменты являются рискованными. Вкладывать средства в них следует только при наличии знаний о механизмах их действия.
Высокодоходные инструменты подходят таким инвесторам:
- Имеющим крупный капитал и способным обеспечить свою финансовую независимость. В таком случае инвестор может вложить средства в высокодоходные инструменты и не опасаться их утраты, так как возможные убытки не будут носить критического характера. Не следует использовать для покупки рискованных активов все имеющиеся деньги. Основной капитал лучше оставить для других целей. Для инвестиций в высокодоходные инструменты можно использовать долю сбережений, размер которой зависит от риск-профиля.
- Агрессивным. Инвесторы этой категории осознанно идут на риски в целях получения высокой потенциальной доходности. Они готовы в случае неудачи расстаться с вложенными средствами. Этот выбор является осознанным.
Всем остальным инвесторам, которые не готовы к возможным финансовым потерям, особенно новым участникам рынка, рекомендуется отдать предпочтение другим инструментам, например, облигациям, драгоценным металлам, индексным фондам.
Виды высокодоходных инструментов
К высокодоходным инструментам относятся:
- Акции быстрорастущих компаний. В первую очередь это ценные бумаги высокотехнологичных предприятий. Кроме них к данной категории относятся акции, которые демонстрируют рост на фоне определенных событий. Например, активы компании ПИК быстро прибавили в цене в период действия программы льготной ипотеки. К быстрорастущим также относятся акции, положительная динамика которых является следствием актуального тренда. Эмитент таких активов в настоящее время может не иметь выручки, поэтому возможность проведения полноценного фундаментального анализа отсутствует. Инвесторы приобретают его акции по причине больших перспектив роста. Ценные бумаги могут продемонстрировать стремительную положительную динамику не в отдаленном будущем, а уже завтра. Их можно найти в таких отраслях, как космические полеты, криптовалюта, производство вакцин. При выборе акций быстрорастущих компаний необходимо ориентироваться на объемы прибыли и выручки эмитентов за последние месяцы, а также на мультипликаторы. Эти показатели должны быть выше средних значений в соответствующей отрасли.
- Высокодоходные облигации. Это долговые бумаги компаний второго и третьего эшелонов. Как правило, они не имеют кредитного рейтинга. По причине большого риска дефолта эмитента устанавливаются высокие ставки купонов.
- Венчурные инвестиции. Инструмент представляет собой прямые вложения капитала в бизнес. Для этого используются инновационные проекты, еще не получившие своего развития. При выборе перспективного варианта можно обеспечить прибыль в размере сотен и дальше тысяч процентов. Венчурные проекты отличаются высоким порогом входа. При отсутствии крупного капитала можно использовать для вложений стартап на одной из площадок, организованных для коллективного инвестирования.
- Краудлендинг. Предназначен для коллективных инвестиций. Для вложений используются специальные площадки, где авторы размещают свои идеи по созданию бизнеса, а инвесторы выбирают подходящий вариант для вложений капитала. Проект не обязательно должен быть инновационным.
- IPO. Эту процедуру проходят компании, которые впервые размещают свои акции на бирже. Участвуя в IPO, инвесторы могут приобрести активы по выгодной цене на первичном рынке. Потенциальная доходность может составлять несколько десятков процентов годовых. Но инвестиции в акции на первичном рынке связаны с высокими рисками.
- Фьючерсы и опционы. Это производные финансовые инструменты, или деривативы. Они представляют собой контракты, которые предусматривают заключение сделок с базовым активом в определенные сроки по заранее согласованной цене. Эти инструменты подходят опытным инвесторам, которые владеют навыками открытия позиций с кредитным плечом, торговли на повышение и понижение, прогнозирования рыночных изменений. С помощью деривативов можно получить крупную прибыль в короткие сроки с небольшими капиталовложениями. Результат достигается за счет маржинальной торговли. Работа с опционами и фьючерсами связана с большими рисками. Деривативы не подходят для долгосрочных вложений. Инвестору необходимо тщательно отслеживать рыночную ситуацию для поиска оптимальных точек входа и выхода из позиций.
- ПАММ-счета. Используются для торговли валютой на рынке Форекс. Инвесторы передают средства опытному управляющему. Результат зависит от уровня профессионализма специалиста.
- МФО. Инвестор приобретает облигации микрофинансовой организации. Потенциальная доходность таких бумаг часто превышает уровень прибыли, получаемой при прямых вложениях.
Внимание! Эксперты не рекомендуют вкладывать в высокодоходные инструменты весь капитал. Следует сформировать финансовую подушку безопасности на случай, если инвестиции окажутся убыточными.
Как получить доступ к высокодоходным инструментам
Инвесторы делятся на квалифицированных и неквалифицированных. Первые имеют неограниченный доступ ко всем финансовым инструментам. Неквалифицированные инвесторы могут работать с такими активами:
- ОФЗ и муниципальные облигации с фиксированным доходом;
- корпоративные долговые бумаги, имеющие высокий рейтинг;
- акции из котировальных списков;
- паи ПИФов, вкладывающих средства в биржевые активы.
Внимание! Неквалифицированные инвесторы с 1 января 2025 года утратили возможность вкладывать средства в активы иностранных эмитентов. Исключением являются ценные бумаги стран ЕАЭС.
Для работы с другими инвестиционными инструментами, включая высокодоходные, частному лицу необходимо пройти специальное тестирование у брокера. При положительном результате открывается доступ к таким активам:
- акции не состоящие в котировальных списках;
- облигации с низким рейтингом или без него;
- структурные финансовые продукты, доходность которых зависит от показателей, легко поддающихся отслеживанию, например, валютного курса, стоимости драгоценного металла, инфляции и т. п.;
- паи закрытых инвестиционных фондов;
- биржевые производные финансовые инструменты, включая опционы и фьючерсы;
- контракты РЕПО;
- сделки с частичным обеспечением (с использованием средств брокера).
Для каждого отдельного инструмента предусмотрен соответствующий тест. Можно пройти один из них или несколько. Выбор зависит от того, с какими активами инвестор планирует работать в дальнейшем.
Внимание! После прохождения теста инвестор получает доступ к работе с определенным инструментом навсегда. Если в течение 5 лет сделки с соответствующим активом не заключаются, результаты тестирования аннулируются. Инвестор может пройти испытание повторно. При смене брокера необходимо ответить на вопросы теста заново.
Нужно учитывать, что некоторые инструменты предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Получить к ним доступ с помощью тестирования невозможно.
