Квалифицированным инвесторам предоставляется расширенный доступ к финансовым инструментам. Банк России уже несколько раз ужесточал требования для получения данного статуса. С 31 августа 2026 года расширены условия для тех, кто планирует стать квалифицированным инвестором: помимо действующих ранее критериев добавлены 4 аттестата от трех компетентных организаций: НФА, НАУФОР и МосБиржи.
Чтобы приступить к инвестиционной деятельности, достаточно разобраться в ее основах, открыть брокерский счет и внести первый депозит. После этого можно сразу же приступать к торгам на бирже. Но начинающие инвесторы могут работать с ограниченным набором финансовых инструментов. Для расширения перечня доступных активов необходимо повысить свою квалификацию. Для этого нужно получить более глубокие знания и опыт в сфере работы с инструментами фондового рынка, увеличить свои финансовые возможности, научиться корректно оценивать риски.
Внимание! Для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо выполнить условия, установленные законодательством России.
Участники рынка со статусом квалифицированного инвестора получают доступ к работе со сложными финансовыми инструментами, такими как закрытые паевые инвестиционные фонды, биржевые ноты, структурные продукты, некоторые деривативы и т. д. В 2022 году неквалифицированные инвесторы столкнулись с проблемой ограничения доступа к работе с иностранными активами. На сегодняшний день они имеют возможность участвовать в торгах ценными бумагами только России и стран ЕАЭС. В отношении квалифицированных инвесторов такие ограничения не действуют.
Для получения доступа к работе с некоторыми сложными финансовыми инструментами не обязательно получать статус квалифицированного инвестора. Вместо этого можно пройти тестирование у брокера. Таким образом, инвестор получает право на заключение сделок с деривативами, ЗПИФами и некоторыми другими инструментами.
Внимание! Тестирование не предполагает присвоения статуса квалифицированного инвестора. Для каждого сложного финансового инструмента предусмотрено отдельное испытание. Но даже при прохождении всех тестов инвестор не становится квалифицированным. Для этого необходимо выполнить хотя бы одно из обязательных условий.
Квалифицированному инвестору для получения доступа к работе со сложными инструментами не нужно проходить тестирование. Статус обеспечивает данное право.
Физическое лицо может получить статус квалифицированного инвестора в 2026 году при обязательном выполнении одного из следующих условий:
Для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо подготовить документы, подтверждающие наличие соответствующего права. Это могут быть выписки из банковских счетов, отчеты, подготовленные брокером или управляющей компанией и др. Потребуется подать соответствующее заявление. Документы следует предоставить на рассмотрение брокеру, у которого зарегистрирован счет, или управляющей компании.
Внимание! У каждого брокера действует собственный порядок присвоения статуса квалифицированного инвестора. Но суть заключается в рассмотрении документов на предмет наличия оснований для проведения данной процедуры. При установлении фактов, противоречащих нормам ЦБ РФ, в присвоении статуса квалифицированного инвестора будет отказано.
Некоторые брокеры предлагают клиентам возможность получения статуса в дистанционном порядке. Следует учитывать, что при смене обслуживающей компании потребуется повторное прохождение процедуры. Но каждый брокер имеет право по собственному решению присвоить инвестору статус квалифицированного на основании реестра другого посредника.
Статус квалифицированного инвестора присваивается физическому лицу на неограниченный срок. При этом его можно утратить по таким причинам:
Чтобы избежать проблем в будущем, рекомендуется перед подачей заявления на получение статуса квалифицированного инвестора убедиться в соответствии установленным критериям.
