В течение последних нескольких лет рынок предлагает большие возможности для быстрого заработка. Многие инвесторы отказались от долгосрочных вложений. Тем не менее при высокой волатильности именно длительное удержание активов в портфеле помогает снизить риски убытков. Одним из условий успешного инвестирования является использование эффективной стратегии со строгим соблюдением плана действий. Долгосрочные вложения способствуют сокращению издержек за счет небольшого количества проводимых операций. Рост капитала обеспечивается сложным процентом и длительным периодом инвестирования. Существует множество вариантов активов, которые можно использовать для формирования долгосрочного портфеля. Покупка акций разных эмитентов и секторов способствует повышению качества диверсификации.
Ценные бумаги развивающихся компаний подходят для вложений на срок не менее 3-5 лет. Они рекомендованы инвесторам с высокой толерантностью к риску.
Акциями роста являются ценные бумаги компаний, имеющих бизнес-модели, которые обеспечивают возможности для быстрого увеличения масштабов предприятия. Стоимость таких активов может стремительно расти.
Внимание! Приобретая акции роста, инвестор рассчитывает на стремительное увеличение стоимости активов и возможность их выгодной продажи в будущем.
Во многих случаях к акциям роста относятся ценные бумаги технологических предприятий. Но это не является закономерностью.
Выбор акций роста требует тщательного анализа эмитентов. Эта процедура может занимать много времени. Тем не менее не рекомендуется ею пренебрегать, так как существуют большие риски вложений в ценные бумаги данной категории. Иногда акции роста оказываются переоцененными. В условиях рецессии или медвежьего рынка котировки таких активов могут значительно снижаться. В некоторых случаях показатель падения стоимости ценных бумаг достигает 20%. При таких обстоятельствах объемы спроса на данные активы резко сокращаются.
Как правило, акции роста не предусматривают возможности получения дивидендов. Компании направляют прибыль в полном объеме на развитие и расширение своего бизнеса. Инвесторы могут получить доход только при условии выгодной продажи ценных бумаг.
Преимущества вложений в акции роста:
Недостатки:
Дивидендные акции являются лучшим выбором для инвесторов, избегающих инструментов с высокой волатильностью и стремящихся к получению стабильного пассивного дохода. К таким активам относятся ценные бумаги, эмитенты которых регулярно распределяют чистую прибыль между акционерами. Дивиденды могут начисляться по итогам года, полугодия или квартала. Из сумм доходов удерживается НДФЛ по ставкам 13% и 15%. Удержания производятся брокерами в автоматическом порядке.
Внимание! Как правило, эмитентами дивидендных акций являются развитые компании с устоявшимся бизнесом. За счет стабильности их финансового положения ценные бумаги данной категории считаются одним из относительно безопасных инструментов для вложений.
Дивидендные акции могут обеспечить инвесторам регулярный доход. При этом они отличаются более низким уровнем потенциальной прибыли в сравнении с активами стремительно растущих компаний. Но дивидендные акции менее волатильны. Они не демонстрируют ни быстрого роста, ни резких падений. Инвесторам такие акции могут обеспечить более высокую доходность, чем облигации.
Нужно учитывать, что компании могут в любой момент прекратить выплаты дивидендов или уменьшить их размер. Такая необходимость может возникнуть при отсутствии прибыли в отчетном периоде или сокращении ее объемов.
Лучшим выбором считаются акции компаний, которые в течение многих лет не прекращают выплаты акционерам и постепенно наращивают их размер. Такие эмитенты получают статус дивидендных аристократов. К ним относятся «Лукойл», «Транснефть», МТС, «Новатэк» и др.
В России в 2022 году возникли сложности на фондовом рынке. Этому способствовали изменения экономической и политической ситуаций, ввод в действие иностранных санкций, рост инфляции, повышение уровня ключевой ставки. В данный период многие российские компании объявили о прекращении выплат дивидендов. Тем не менее некоторые отечественные эмитенты даже в сложных условиях продолжили производить финансовые расчеты с акционерами. Лидерами по размеру выплат стали компании «Сургутнефтегаз», «Башнефть», МТС, ТМК, Банк «Санкт-Петербург».
В 2025 году эксперты прогнозируют высокие дивиденды в таких сферах:
Аналитики советуют долгосрочным инвесторам обратить внимание на ценные бумаги, котировки которых просели более чем на 60%. Рекомендуется воспользоваться возможностью приобретения перспективных активов по выгодной стоимости.
Преимущества вложений в дивидендные акции:
Недостатки:
Акции стоимости подходят инвесторам с низкой толерантностью к риску, стремящимся сформировать постоянный денежный поток и отдающим предпочтение компаниям с эффективными бизнес-моделями.
Внимание! Акции стоимости, как правило, являются активами надежных финансово устойчивых компаний. Приобретая их, инвестор рассчитывает на предсказуемость бизнеса эмитента и на стабильные выплаты дивидендов в размере 8-10% годовых. Многие стоимостные компании регулярно производят расчеты с акционерами.
В качестве примера можно рассмотреть ценные бумаги «Газпрома» и МТС. Их котировки демонстрируют рост на уровне рынка. Не исключается вероятность стагнации.
Эмитенты акций стоимости имеют ограниченные возможности для роста и масштабирования бизнеса. От таких активов нельзя ожидать стремительного взлета котировок. Поэтому часто они являются недооцененными и предлагаются на рынке по невысокой стоимости.
В благоприятных рыночных условиях такие акции могут демонстрировать значительный рост. Это обеспечивает инвесторам доходность выше среднего уровня при минимальных рисках. Эксперты рекомендуют приобретать такие ценные бумаги в периоды смены циклов при возникновении вероятности ускорения темпов инфляции.
Преимущества вложений в акции стоимости:
Недостатки:
Акции с малой капитализацией подходят инвесторам, желающим приобрести активы с большими перспективами роста по низкой цене. По мнению многих экспертов, ценные бумаги данного типа не способны обеспечить своим держателям высокую доходность. Но это утверждение не всегда соответствует реальности. Акции с малой капитализацией могут оказаться выгодным инструментом для вложений по причине своей низкой стоимости и больших перспектив роста. Речь идет о недооцененных активах.
Если удастся купить такие ценные бумаги, можно получить высокую прибыль. Доходность может достигать размера 20% годовых. С течением времени, в перспективе нескольких десятилетий, она может возрастать. Кроме того, компании с малой капитализацией имеют больше возможностей для смены направления своей деятельности при резком изменении рыночных условий. Но рассмотреть такие активы очень сложно. Для этого необходимо провести большую аналитическую работу, на которую способен не каждый начинающий инвестор.
Следует учитывать, что акциям с малой капитализацией характерна высокая волатильность. Их эмитенты часто испытывают дефицит ресурсов и не имеют большого веса на рынке. Котировки ценных бумаг могут быстро взлетать и падать. Инвесторам придется проявить выдержку в процессе удержания таких активов в портфеле.
Нельзя забывать и о низкой ликвидности акций с малой капитализацией. При их продаже и покупке в больших объемах по рыночной цене могут возникать затруднения.
Внимание! Не рекомендуется формировать портфель исключительно из акций малой капитализации. Для снижения рисков следует сочетать их с менее волатильными ценными бумагами.
Преимуществом вложений в акции с малой капитализацией является высокий уровень потенциальной доходности при покупке недооцененных перспективных активов.
Недостатки:
Первые три позиции в рейтинге лучших акций для долгосрочного инвестирования в 2025 году заняли ценные бумаги компаний, работающих в сферах добычи нефти, производства удобрений и предоставления медицинских услуг. Данные активы характеризуются наличием перспектив роста дивидендов.
Стоимость акций данной компании стабильно растет. Эмитент выплатил акционерам дивиденды в размере 183 рубля в расчете на одну ценную бумагу в 2024 году и 22 рубля в 2025 году. Доходность составила 19,57% и 2,2% годовых соответственно.
Компания специализируется на предоставлении услуг премиального качества в сфере акушерства. Инфляция и другие экономические факторы учтены в стоимости обслуживания, поэтому проблемы, связанные с падением выручки, не ожидаются.
Внимание! Основная доля выручки эмитента формируется в Москве и Московской области. При этом в последнее время компания уделяет большое внимание освоению рынков других регионов.
Положительным фактором является приобретение ГК «Эксперт». Данная сделка обеспечивает компании «Мать и дитя» дополнительный источник прибыли.
Эмитент работает в сфере добычи нефти. Компания отличается эффективным менеджментом, простотой и прозрачностью бизнес-модели. Предприятие занимается реализацией крупных инвестиционных программ и обладает большой площадью нефтяных месторождений. Добыча сырья характеризуется низкой себестоимостью.
Внимание! Активы предприятия «Газпром нефть» в среднесрочной перспективе могут обеспечить инвесторам крупные дивиденды.
Отрицательными факторами являются американские санкции, укрепление рубля и низкие цены на нефть.
За последние годы эмитент выплатил дивиденды в размере 95,1 рублей на одну акцию в 2023 году, 71,45 рублей в 2024 году, 27,32 рублей в 2025 году. Доходность составила 11,22%, 10,28%, 5,18% соответственно.
Компания отличается стабильностью и устойчивостью бизнеса. Она осуществляет деятельность в сфере производства удобрений. Ее преимуществами являются эффективность менеджмента, реализация инвестиционных программ на завершающем этапе, планы по снижению долговой нагрузки. На фоне ослабления национальной валюты и роста цен на удобрения повышаются шансы получения крупной прибыли от вложений в ценные бумаги данного эмитента.
За последние годы предприятие выплатило акционерам дивиденды в размере 1020 рублей в расчете на одну акцию в 2023 году, 552 рубля в 2024 году и 474 рубля в 2025 году. Доходность составила 14%, 9,9% и 6,9% соответственно.
