Обвал рынка — процесс, который с трудом поддается прогнозированию. Причинами падения котировок могут служить разные факторы, как экономические, так и геополитические. В периоды кризисов риски финансовых потерь в инвестициях достигают максимума. Тем не менее некоторые участники рынка рассматривают эту ситуацию с точки зрения возможности покупки перспективных активов по низким ценам. Важным качеством инвестора, свидетельствующим о его профессионализме, является способность адаптироваться к меняющимся обстоятельствам. Большое значение имеет знание правил поведения в критических ситуациях. Как новым, так и опытным участникам рынка в целях повышения уровня безопасности вложений предлагается универсальный инструмент для качественной защиты капитала с возможностью получения высокой доходности. Он является продуктом разработок специалистов компании «Финам».
Основными причинами обвалов фондового рынка являются такие факторы:
1. Политика регулятора. Повышение уровня ключевой ставки способствует возникновению рисков падения котировок активов фондового рынка. Основной причиной ужесточения денежно-кредитной политики является ускорение темпов инфляции.
2. Отсутствие политической стабильности. Волнения внутри страны, которые имеют национальные масштабы, могут стать причиной возникновения неблагоприятной ситуации на фондовом рынке.
3. Труднопрогнозируемые события. Например, в 2020 году причиной обвала фондового рынка стала пандемия коронавируса. Предусмотреть заранее возможность распространения опасной инфекции во всем мире было невозможно.
Обвал рынка может быть стремительным или постепенным. Первый вариант встречается чаще по таким причинам:
1. Торговля с кредитным плечом. Многие трейдеры используют для заключения сделок заемные средства, полученные у брокера. В периоды повышения уровня волатильности увеличивается размер гарантийного обеспечения. Если инвестор не вносит своевременно необходимую сумму на счет, брокер в принудительном порядке закрывает позиции. Маржин-коллы способствуют массовым распродажам активов и снижению котировок.
2. Участие большого количества роботов в торгах. При достижении котировками определенных значений (уровней поддержки) происходят автоматические продажи активов.
Подготовиться к предстоящему обвалу рынка при наличии признаков приближения кризиса можно заранее. Предполагается выполнение таких действий:
1. Продажа части активов и увеличение доли свободных денежных средств в портфеле при замедлении роста котировок после завершения долгосрочного восходящего тренда. Сбережения потребуются в период обвала для покупки подешевевших активов. Часть средств можно хранить в краткосрочных облигациях. В периоды кризисов такие долговые бумаги обладают низкой волатильностью. До момента обвала рынка они обеспечивают инвестору купонный доход.
2. Хранение части денежных средств в твердой валюте. Одним из оптимальных вариантов для формирования сбережений является американский доллар. В периоды падения рынка инвесторы массово скупают надежную валюту. Ее курс растет. Активы, номинированные в других валютах, дешевеют. Появляются возможности для выгодной покупки ценных бумаг.
3. Отказ от использования в инвестиционной деятельности сделок с кредитным плечом. Рекомендуется также избегать вложений в рисковые активы, такие как ценные бумаги эмитентов с высокой долговой нагрузкой.
4. Соблюдение правил диверсификации портфеля. Покупка ценных бумаг компаний, работающих в разных отраслях экономики, включая иностранные активы, способствует снижению потенциальных рисков, связанных с обвалом рынка.
В периоды рыночной коррекции рекомендуется принимать такие меры по минимизации финансовых потерь от вложений в инструменты фондового рынка:
1. Отказаться от попыток приобретения активов в большом количестве на ценовых минимумах. Даже если показатели падения котировок ценных бумаг перспективных компаний превышают 50%, не рекомендуется заключать сделки на всю имеющуюся в наличии сумму. Эксперты считают лучшим вариантом постепенное равномерное приобретение активов небольшими партиями.
2. Не принимать инвестиционные решения под влиянием эмоций. Падение котировок всегда вызывает беспокойство у участников рынка. Но в долгосрочной перспективе стоимость ценных бумаг растет. Не следует совершать панические распродажи. Лучше дождаться момента восстановления рынка, чтобы принять взвешенное решение о целесообразности дальнейших инвестиций в конкретные активы.
3. Не торговать с кредитным плечом. Падающий рынок характеризуется высоким уровнем волатильности. В таких условиях возрастают риски утраты не только собственных средств, но и заемных.
Брокер «Финам» предлагает клиентам продукт, обеспечивающий защиту капитала от 50% до 100% с доходностью выше рынка. Инструмент обеспечивает возможности инвестирования с неограниченным потенциалом прибыли и контролем уровня риска.
Внимание! Потенциальная доходность защитных портфелей от «Финам» превышает показатель ожидаемой прибыли от вложений в консервативные инструменты в несколько раз.
Порог входа установлен на уровне 50 тыс. рублей. С помощью защитного портфеля инвестор может зарабатывать и на росте, и на падении рынка. Предусмотрена возможность досрочного выхода. Процедура оформления не превышает 5 минут.
При вложении капитала в защитный портфель средства инвестора делятся на две части. Одна направляется на покупку облигаций, другая используется в целях заключения сделок с опционами. Долговые бумаги выполняют роль защитного инструмента. Доход от опционов формирует основную прибыль инвестора.
Кому подходят защитные портфели от «Финам»:
Если трейдер прогнозирует дальнейший рост рынка, он может открыть соответствующую позицию и получить прибыль в случае осуществления данного сценария. При наличии предположений о падении котировок можно заключить обратную сделку и обеспечить себе положительный финансовый результат в условиях нисходящего ценового движения.
Испытывая чувство неуверенности, инвестор может открыть обе позиции. В таком случае у него появляется возможность закрыть одну из них с прибылью, превышающей размер расходов, связанных с покупкой обоих портфелей. Уровень защиты капитала может достигать 100%. Тогда инвестор не понесет финансовых потерь независимо от направления движения рынка.
Для приобретения продукта необходимо войти в приложение FinamTrade. В разделе «Инвестиции» следует выбрать позицию «Защитный портфель». Потребуется указать базовый актив и установить параметры сделки.
Следует учитывать, что любые инвестиции связаны с рисками. Ни один инструмент, включая защитный портфель от «Финам», не может гарантировать получение прибыли.
