В инвестициях выбор брокера играет не менее важную роль, чем покупка ценных бумаг. Но иногда выбрать подходящую брокерскую компанию удается не с первого раза, и тогда возникает вопрос: «Можно ли перевести ценные бумаги к другому брокеру, не продавая их?». Ответ положительный.
Давайте разберемся, в каких ситуациях может понадобиться перевод, каков алгоритм действий и почему перевод в «Финам» может оказаться выгодным решением для вас.
1. Смена брокера. Самая очевидная причина. Вы можете быть недовольны тарифами, качеством поддержки, скоростью исполнения поручений, функционалом торгового терминала или приложения текущего брокера. Или, возможно, из-за санкций ваши активы перевели к другому брокеру. Перевод бумаг позволяет сохранить свой инвестиционный портфель и улучшить качество обслуживания.
2. Объединение портфелей. Управлять бумагами, разбросанными по нескольким брокерским счетам, неудобно и неэффективно. Перевод всех бумаг к одному брокеру упрощает работу с портфелем.
3. Поиск более выгодных условий. Это могут быть:
4. Участие в акциях и спецпредложениях. Новый брокер может предлагать бонусы за перевод к ним активов: денежные выплаты, пониженные комиссии на период, бесплатные сервисы. Перевод бумаг — способ воспользоваться такими предложениями.
5. Снижение рисков. Диверсификация по брокерам может быть частью стратегии управления рисками. Однако, в какой-то момент инвестор может принять решение о переводе активов к одному самому надежному, по его мнению, брокеру.
Итак, вы решили перевести бумаги к другому брокеру. Что вам понадобится сделать?
1. Оценить, как выгоднее осуществить перевод. Для этого необходимо запросить у обоих брокеров (того, от которого собираетесь переводить бумаги, и того, к кому их планируете перевести) документы с тарифами на брокерское и депозитарное обслуживание. Обычно брокеры взимают комиссии за списание ценных бумаг в размере 100-1000 рублей за каждое наименование. То есть, если у вас на счете акции 5 компаний и 5 различных выпусков облигаций, вам будет необходимо в сумме заплатить за перевод 10 наименований бумаг. Стоимость зачисления активов к новому брокеру также зависит от тарифов.
Таким образом, вам необходимо определить, как выгоднее перевести активы. Для этого посчитайте, сколько у вас наименований бумаг и в какую сумму вам обойдется их перевод. А затем сравните это со следующим вариантом: продать на имеющемся счете все бумаги, перевести к новому брокеру именно деньги и заново купить необходимые бумаги. Также возможен вариант, когда вы переводите лишь крупные позиции, а бумаги, купленные на небольшую сумму, продаете и переводите деньги.
2. Открыть счет у нового брокера.
3. Подать поручение «старому» брокеру о выводе ценных бумаг.
4. Подать поручение новому брокеру о зачислении ценных бумаг.
5. Отправить новому брокеру документы, подтверждающие стоимость покупки переведенных бумаг. Это необходимо для того, чтобы брокер корректно отобразил их балансовую стоимость, что позволит избежать необоснованных налогов.
Какие документы понадобятся для подтверждения стоимости бумаг?
«Финам» не просто позволяет переводить ценные бумаги, но и активно создает условия, чтобы этот переход был максимально комфортным и финансово привлекательным для вас. Мы запустили акцию «Выгодный переход», в рамках которой вы получите премию до 2% от стоимости переведенных активов, а также дополнительный бонус до 3 000 рублей. Максимальная сумма, которую вы можете получить с учетом бонусов, — 18 000 рублей.
1. Откройте специальный счет в «Финаме» по ссылке.
2. Переведите на него ценные бумаги или денежные средства суммой от 35 000 ₽ в течение 30 дней. В рамках акции вам доступен список из 160 инструментов, торгующихся на Московской бирже, за перевод которых мы начислим премию. Вознаграждение также начисляется за перевод денежных средств, полученных от продажи ценных бумаг у другого брокера.
3. Не выводите активы с ваших счетов в течение 90 дней с момента окончания 30-дневного срока, предназначенного для перевода активов. При этом вы можете совершать любые сделки по покупке и продаже бумаг и инструментов.
