Принять решение о покупке или продаже любого актива трейдеру порой бывает очень сложно, так как даже незначительная ошибка может повлечь за собой серьезные последствия. Но в век технологий и возможности использования различных инструментов для анализа рынка эта задача становится намного проще. Как понять, когда пора покупать или продавать актив и какие сигналы рынка стоит учитывать перед этим?
На принятие решения о покупке или продаже актива может оказать влияние огромное количество факторов, которые нельзя не учитывать. Однако стоит сразу оговориться: единых правил поведения трейдера в этом вопросе или определенных норм, которые давали бы четкий сигнал к такому действию, не существует. Выбор он всегда делает сам. Но есть некоторые моменты, которые стоит учитывать, чтобы этот выбор оказался верным. К ним относятся:
● Общее настроение рынка. Ни для кого не секрет, что поведение и общий настрой большинства участников рынка способны кардинально изменить ситуацию. Причем предсказать развитие событий в таком случае бывает сложно.
● Направление и сила господствующего тренда. Этот фактор, пожалуй, является одним из самых главных при принятии решения о покупке или продаже актива. Наличие сильного тренда показывает относительную стабильность на рынке и позволяет вычислить дальнейшее развитие событий, а также максимально возможную выгоду от выбора позиции.
● Немаловажным фактором, который может оказать влияние на принятие решения, являются финансовые цели, которые трейдер преследует. От того, будут ли это долгосрочные инвестиции или быстрый заработок на небольшом скачке стоимости выбранного актива, зависит выбор момента для входа на рынок или, наоборот, выхода с него.
Важно! Все вышеперечисленное определяет решение трейдера, а вот для инвестора, который приобретает ценные бумаги, определяющими будут совсем иные факторы, которые помогут не только получить максимальный доход от вложений, но и значительно снизить риски финансовых потерь.
Выбор надежного брокера и наличие удобного торгового терминала значительно упрощает задачу принятия решений о продаже или покупке актива. Однако даже при наличии опыта, трейдеру важно иметь под рукой эффективные инструменты анализа, которые помогут точно определить подходящий момент для входа или выхода из позиции.
На помощь приходят всевозможные технические индикаторы. Конечно, среди них популярные скользящие средние, RSI, MACD, стохастик и т.д. Они отображают текущее направление тренда, силу движения цены и возможные точки разворота. Но, как показывает практика, полагаться исключительно на технический анализ — недостаточно.
Сегодня в распоряжении трейдера есть более продвинутые решения — инструменты с элементами искусственного интеллекта, которые обрабатывают огромные массивы данных и помогают принимать более взвешенные торговые решения.
Один из таких инструментов — Finam AI-скринер — инновационный сервис аналитики от компании Финам. Он использует алгоритмы машинного обучения для построения прогнозов по различным инструментам — акциям, валютным парам, индексам и пр. Финам AI анализирует не только графики и котировки, но и фундаментальные данные, новости и поведение рынка в режиме реального времени.
• Что предлагает AI-скринер трейдерам и инвесторам:
• Персонализированные торговые идеи;
• Прогнозы по акциям и валютам с указанием вероятностей;
• Обоснованные сигналы на покупку или продажу;
• Интуитивно понятный интерфейс и доступ онлайн без установки ПО.
Использование такого помощника особенно ценно для начинающих трейдеров и тех, кто не хочет тратить часы на самостоятельный анализ.
Для человека, который собрал финансовый портфель и преследует цели долгосрочного инвестирования и получения стабильного пассивного дохода с минимальными рисками, важно не общее настроение рынка, а перспектива роста стоимости выбранных активов. Поэтому перед их покупкой он учитывает такие факторы, как:
● Стабильность компании. Если речь идет об акциях, то этот фактор позволяет значительно снизить финансовые риски. Кроме того, такие эмитенты могут выплачивать дивиденды, что является дополнительным доходом для инвестора.
● Ликвидность актива. Важно понимать, что ликвидный актив продать при необходимости можно намного быстрее и без значительных потерь.
● Диверсификация инвестиционного портфеля. Инвестирование всей суммы в один актив очень рискованно, и в случае негативного развития событий на рынке инвестор может потерять всё. А вот разнообразие направлений для инвестирования способно не только принести максимальный доход, но и снизить финансовые потери при снижении стоимости одного актива за счет роста другого.
● Выгодное предложение. Временное снижение стоимости актива с гарантированным ростом его в будущем — самое подходящее время для его приобретения, особенно если он уже достиг минимальной отметки и готовится к движению наверх.
Внимание! Для выгодного инвестирования в ценные бумаги важно учитывать не только предоставленную финансовую отчетность компании-эмитента, но и прогнозы аналитиков, а также экономическую ситуацию в целом. Показатели компании могут поменяться не в лучшую сторону, например, из-за введенных санкций или возникшего экономического кризиса.
Покупка активов предполагает постоянный контроль не только за их стоимостью, но и за ситуацией на рынке. Однако на принятие решения о продаже имеющихся финансовых инструментов могут оказать влияние и другие факторы, например:
● Достижение поставленных целей. Если инвестор уже получил ожидаемую прибыль и далее хочет поменять направление или вовсе обналичить вложенные средства, он принимает решение о продаже активов.
● Значительное снижение стоимости, которое может продлиться. Такое положение напрямую связано с ситуацией внутри самой компании-эмитента. Например, возникший кризис, отсутствие возможности выхода из него, а также банкротство. Ожидать изменения и возврата к прежним позициям инвестору при таком развитии событий не стоит, и продажа актива просто неизбежна.
● Замена на более перспективный вариант. Появление нового, более выгодного предложения на рынке также может побудить инвестора избавиться от уже имеющегося актива.
● Переоцененность стоимости. Зачастую из-за некачественного анализа и возможного отсутствия опыта инвестирования приобретается актив, который не способен принести доход, так как он был излишне переоценен, и в таком случае для избежания больших потерь от него избавляются.
Вне зависимости от выбранной стратегии инвестирования, а также поставленных целей от инвестора требуются предельная внимательность и ответственный подход к покупке или продаже активов. Даже незначительная ошибка способна изменить его финансовое положение, и вместо ожидаемого дохода в итоге он понесет серьезные убытки.
Несмотря на то что единой стратегии инвестирования не существует и выбор актива во многом определяет сам инвестор, многие специалисты и крупные аналитики рекомендуют придерживаться некоторых общих правил перед принятием того или иного решения.
Прежде всего, не стоит принимать решение спонтанно, любое инвестирование требует серьезного анализа и тщательного расчета возможных перспектив. Спешка в этом деле, как правило, приводит к финансовым потерям, восполнить которые бывает невозможно.
Приобретение рискованных активов также может привести к неожиданным потерям. Конечно, высокодоходные инструменты не могут не привлекать внимание, однако стабильная компания, хоть и приносит меньший доход, но всё же потерять деньги в этом случае будет сложнее.
Не стоит забывать и о постоянном контроле за ситуацией на экономической и политической арене. Порой даже незначительное событие может оказать влияние на компанию, особенно если она не отличается стабильностью или недавно появилась на рынке. Тогда потери будут неизбежны.
В любом случае выбор актива и принятие решения о его дальнейшей судьбе лежат исключительно на инвестора.
Понять лучше, какой подход близок именно вам, поможет специальный бесплатный курс «Инвестиционная стратегия». Всего 9 коротких уроков позволят выбрать оптимальный стиль торговли под ваши цели.
