Главная
Облигации
Доступ к каким торговым площадкам и инструментам я смогу получить?
Клиентам АО «Финам» доступны следующие биржи:
Московская биржа
- Рынки: фондовый рынок (акции, облигации, фонды, депозитарные расписки), срочный рынок (фьючерсы и опционы), валютный рынок (валюта и драгоценные металлы)
- Тип счета: Единый счет
- Статус квалифицированного инвестора: не нужен
СПБ Биржа
- Рынки: на СПБ Бирже приостановлены торги иностранными ценными бумагами. Доступно закрытие позиций по бумагам эмитентов РФ. Доступна торговля только бумагами эмитентов РФ.
- Тип счета: Единый счет
- Статус квалифицированного инвестора: не нужен
- Рынки: американский фондовый рынок
- Тип счета: US Market Options (TRANSAQ US), Сегрегированный Global (TRANSAQ/TRANSAQ US), а также Единый счет
- Статус квалифицированного инвестора: нужен
- Рынки: срочный рынок (опционы США)
- Тип счета: US Market Options (TRANSAQ US) и Сегрегированный Global (TRANSAQ US)
- Статус квалифицированного инвестора: нужен
- Рынки: срочный рынок (фьючерсы США)
- Тип счета: Сегрегированный Global
- Статус квалифицированного инвестора: нужен
- Рынки: Гонконгский фондовый рынок
- Тип счета: Сегрегированный Global (TRANSAQ)
- Статус квалифицированного инвестора: нужен
Шанхайская биржа (SSE), Шэньчжэньская биржа (SZSE)
- Рынки: Китайский фондовый рынок
- Тип счета: Сегрегированный Global (TRANSAQ)
- Статус квалифицированного инвестора: нужен
- Рынки: Токийский фондовый рынок
- Тип счета: Сегрегированный Global (TRANSAQ)
- Статус квалифицированного инвестора: нужен
- Рынки: Канадский фондовый рынок
- Тип счета: Сегрегированный Global (TRANSAQ)
- Статус квалифицированного инвестора: нужен
Как считается комиссия по сделкам?
Разберем на примере тарифа «Стратег»:
1. Покупка акций «Газпрома» по 140 ₽ за 1 акцию
В 1 лоте (минимальный размер заявки) 10 акций. Допустим, вы покупаете 100 лотов, тогда сумма заявки составит 140 000 ₽. За покупку ценных бумаг на фондовом рынке Московской биржи (на этом рынке торгуются акции, облигации, паи БПИФ) комиссия составит 0,05% от суммы сделки, но не менее 50 ₽: 0,05% от 140 000 ₽ = 70 ₽. Соответственно, за покупку акций вы отдадите 70 ₽.
Если бы вы покупали акции на 14 000 ₽, т. е. 10 лотов вместо 100, комиссия составила бы 50 ₽, так как 0,05% от 14 000 = 7 ₽. А 50 ₽ больше 7 ₽.
2. Покупка акций «Газпрома» с учетом маржинального кредита
Маржинальное кредитование — кредит для инвесторов, где залогом выступают уже имеющиеся на вашем брокерском счете активы. С использованием заемных средств инвесторы могут кратно увеличить потенциальную прибыль.
Допустим, вы хотите купить 100 лотов акций «Газпрома» на те же 140 000 ₽. Но на вашем счете остаток равен 100 000 ₽. В таком случае брокер может дать вам 40 000 ₽ в кредит.
Как и любой вид кредита, маржинальный выдается под процент. Для тарифа «Стратег» в октябре 2024 года ставка составляет 27% годовых в рублях (ключевая ставка ЦБ РФ на день займа + 8 п. п.), а процентная задолженность считается по календарным дням. Если кредит был взят и отдан внутри одного дня, проценты не спишутся.
Допустим, вы покупаете акции на 140 000 ₽, из которых 40 000 ₽ — заемные. Сделка открывается 15-го числа, а закроется 25-го — 10 календарных дней. За каждый из этих дней вы заплатите 1/365*27% от суммы непогашенной задолженности, т. е. расчет будет производиться по сложному проценту (ежедневно непогашенный процент присоединяется к сумме займа). В таком случае сумма задолженности за 10 дней составит 40 000 (1 + 0,27/365) 10 = 40 296,88 ₽, т. е. комиссия «за плечо» равна 296,88 ₽. Дополнительно за сделку спишется комиссия, которую мы считали в примере выше, — 70 ₽. Итого: 366,88 ₽.
3. Покупка 40 000 китайских юаней
За сделки с валютой комиссия берется в зависимости от оборота внутри дня. Допустим, вы хотите купить 40 000 юаней — в рублях это примерно 290 000 ₽. Если оборот по сделкам внутри дня меньше 1 млн ₽, с вас спишется комиссия в размере 0,03682%, т. е. 106,78 ₽. Актуальные тарифы указаны в Приложении 7 — таблица приложений в оглавлении Регламента брокерского обслуживания.
4. Покупка фьючерсных контрактов
За каждый контракт брокер берет 0,9 ₽. Допустим, вы купили 10 контрактов. Тогда комиссия составит 9 ₽.
Сравните текущие тарифы «Финама», чтобы выбрать подходящий.
Информация о тарифах для юридических лиц — в Регламенте брокерского обслуживания.
Когда я смогу вывести деньги после продажи ценных бумаг?
Российские акции, облигации федерального займа, еврооблигации и корпоративные облигации торгуются в режиме «Т+1». Это значит, что расчет по сделке происходит на следующий рабочий день (+1) с момента совершения сделки (Т).
На американских биржах NYSE, NASDAQ и китайских биржах SSE, SZSE режим расчетов «Т+1».
По ценным бумагам, торгующимся на HKEX и TSE, режим расчетов «Т+2».
Сроки вывода по счетам ЕДП и US Market Options
Допустим, вы продали российские акции в понедельник. Подать поручение на вывод на банковские реквизиты вы сможете в понедельник, до 17:00 по московскому времени, а вывести — во вторник.
Не забывайте и о времени подачи поручения: если при выводе рублей подать его до 17:00 мск, вывод будет на следующий рабочий день, если после 17:00 — прибавляйте еще один рабочий день.
Время подачи поручения на вывод иностранной валюты — 13:00 мск: если вы подпишете поручение до 13:00, вывод будет исполняться на следующий рабочий день, если после 13:00 — через один рабочий день.
Сроки вывода по счетам «Сегрегированный Global»
Как правило, вывод занимает от 1 до 3 рабочих дней. В некоторых случаях перевод может идти дольше.
Где посмотреть графики по торговым инструментам?
В торговых терминалах TRANSAQ, QUIK, FinamTrade, десктопной версии MetaTrader 5 и на нашем сайте.
Когда можно покупать ценные бумаги?
Ценные бумаги можно купить, когда биржа открыта и там идут торги. У каждой биржи и инструментов свой режим торгов и выходные, которые зависят от государственных праздников страны, в которой эта биржа находится.
Московская биржа
Фондовая секция (акции, облигации, паи биржевых фондов) открыта с 10:00 до 18:40.
09:50 — 09:59 Премаркет
10:00 — 18:40 Основная сессия
18:40 — 18:50 Постмаркет (лимитные заявки, выставленные в основную сессию, отменяются биржей и на вечернюю сессию не переносятся)
19:00 — 19:05 Постмаркет вечерний
19:05 — 23:50 Вечерняя сессия (ограниченного списка бумаг)
NYSE/NASDAQ (московское время)
Летнее время:
11:00 — 16:29 Премаркет
16:30 — 23:00 Основная сессия
23:00 — 01:00 Постмаркет
Зимнее время:
12:00 — 17:29 Премаркет
17:30 — 00:00 Основная сессия
00:00 — 02:00 Постмаркет
Гонконгская фондовая биржа (московское время)
08:00 — 11:00
Шанхайская фондовая биржа, Шэньчжэньская фондовая биржа (московское время)
04:30 – 09:57, перерыв 06:30 – 08:00
Токийская фондовая биржа (московское время)
03:00 - 09:30, перерыв: 05:30 – 06:30
Фондовая биржа Торонто (московское время)
Летнее время: 16:30 – 23:00
Зимнее время: 17:30 – 00:00
Страхует ли Агентство по страхованию вкладов ценные бумаги?
Нет, Агентство по страхованию вкладов не страхует ценные бумаги и деньги, которые вы храните на брокерском счете или ИИС. Поэтому для снижения риска важно диверсифицировать портфель: включать в него акции компаний из разных отраслей, облигации, валюту и другие инструменты.
Как принять участие в первичных размещениях облигаций (IBO)?
Всю информацию об IBO вы можете найти по ссылке.
Что такое стратегия автоследования?
Это портфель акций, облигаций и других ценных бумаг, которыми управляет профессиональный трейдер на личном счете на свои деньги. Другие инвесторы подписываются на понравившиеся стратегии, и сделки трейдера автоматически повторяются на счетах подписчиков.
Стратегия — это удобный способ инвестировать, даже если вы никогда не вкладывали деньги в ценные бумаги или другие финансовые инструменты.
Подробности — по ссылке.
Можно ли продать иностранные акции и фонды с иностранными бумагами с размещением в Национальном расчетном депозитарии (НРД), переведенные от другого брокера?
Да. Мы запустили сервис по продаже и покупке иностранных ценных бумаг, ранее заблокированных европейскими депозитариями Euroclear и Clearstream.
«Финам» — налоговый агент?
«Финам» выступает налоговым агентом по доходам, полученным от операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, при выплате купонов, а также при выплате дивидендов по российским ценным бумагам.
При выплате дивидендов по иностранным ЦБ «Финам» выступает налоговым агентом только в отношении физических лиц — налоговых резидентов РФ. При выплате дивидендов по иностранным ЦБ юридическим лицам и физическим лицам — налоговым нерезидентам «Финам» не является налоговым агентом. Такие доходы необходимо декларировать самостоятельно.
Также АО «ФИНАМ» не является налоговым агентом при выплате дохода по паям (ETF) и иностранным финансовым инструментам (ИФИ), которые не квалифицированы в РФ как ценные бумаги или производные финансовые инструменты.
«Финам» не является налоговым агентом и по доходам, полученным на валютной секции Московской биржи.
На основании п. 17 ст. 226.1 НК РФ «Финам» не является налоговым агентом при выплате физическим лицам – налоговым нерезидентам РФ купонов по государственным облигациям РФ и субъектов РФ, а также по муниципальным облигациям.
Так же «Финам» не является налоговым агентом при выплате на банковский счет погашения тела облигаций или купонов по еврооблигациям. Однако, если выплата дохода производится на брокерский счет, то «Финам» выступает налоговым агентом.
АО «Финам» не является налоговым агентом по операциям ФЛ – налоговых нерезидентов РФ по счетам Сегрегированный Global, если клиент предоставит письмо-подтверждение о том, что он не пребывал на территории Российской Федерации свыше 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев и не является в текущий момент времени налоговым резидентом Российской Федерации.
Как сэкономить на налогах?
Мы подготовили страницу с законными способами экономить на налогах: как не платить налоги с акций, облигаций, сколько лет нужно владеть ценными бумагами и другие лайфхаки.
Удерживается ли налог с купонов облигаций, поступающих на ИИС?
Налог с купонов, которые выплачиваются на ИИС, удерживается в момент закрытия договора на ведение ИИС. Если при закрытии договора вы воспользуетесь вычетом типа «Б», налог с купонов удерживаться не будет — они попадают под вычет.
Можно ли пользоваться личным кабинетом «Финама» через мессенджер MAX?
Для вашего удобства личный кабинет «Финама» доступен в мессенджере MAX. Вы можете управлять своими инвестициями, совершать сделки и подписывать документы прямо в чате. Узнать о всех возможностях сервиса и подключиться можно по ссылке.
Как формируется цена облигации и почему она меняется?
Цена облигации складывается из трёх составляющих: номинальной стоимости (сумма, которую эмитент возвращает при погашении), рыночной цены (формируется спросом и предложением, выражается в процентах от номинала) и накопленного купонного дохода (или НКД - часть купона, накопившаяся с последней выплаты). Рыночная цена постоянно меняется под влиянием ключевой ставки ЦБ (обратная зависимость), надёжности эмитента, срока до погашения и ликвидности. Подробнее о формировании цены облигаций - читайте здесь.
